VS Code 隐藏技巧：不用 Jupyter Notebook 也能拥有交互式体验
你有没有这样的经历？
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纳指定投终极攻略：告别高费率与汇款损耗，详解“国内蓄水，出海养鱼”战术
引言：散户的“两难”困境
自由职业者交社保：选60%还是300%？拆解完你会发现“多交多得”是个伪命题
摘要： 自雇人士在缴纳灵活就业社保时，面临最头疼的选择就是“选哪个档位”。虽然官方宣传“多交多得”，但从数学逻辑和资金利用率来看，高档位的性价比其实极低。本文将从养老金计算公式和医保报销机制两个维度，通过数据对比告诉你：为什么60%档位是你的“黄金最优解”。
你的社保不是税，而是两张顶级金融合约：看跌期权与看涨期权
摘要： 很多人算了一笔账，发现医保和养老金的数学期望是负的，于是觉得亏了。本文将用诺贝尔奖级别的金融视角告诉你：你买的根本不是理财产品，而是人生资产负债表上最重要的两张期权合约。
【量化黑魔法】偏度转换：一种让你“吃如小鸡，拉如大象”的伪圣杯
在寻找量化策略的过程中，你是否见过这样的神仙曲线： 胜率 95%，资金曲线像画出来的直线一样平稳上涨，没有任何回撤，夏普比率高达 4.0 以上。
推土机前捡硬币：夏普比率是如何掩护“马丁格尔”杀光你本金的？
很多新手在筛选策略时，把 夏普比率 (Sharpe Ratio) 奉为圭臬。他们认为夏普越高，策略越稳。然而，在残酷的实盘中，正是那些夏普比率高达 3.0 甚至 5.0 的“神级策略”，往往在一夜之间让账户归零。
上帝的公式与市场的“肥尾”：通俗解读 Black-Scholes 模型
在金融工程领域，有一个公式的地位等同于物理界的 $E=mc^2$，它就是 Black-Scholes 模型（布莱克-舒尔斯模型，简称 BS 模型）。
疯狂的纸片：从“300毛”到“无47”，揭秘你不知道的纪念钞江湖
对于大多数人来说，去银行预约纪念钞可能只是为了图个喜庆，过年发发红包。但在看不见的冰山之下，这已经演变成了一个高度工业化、金融化，甚至带有博彩性质的庞大“二级市场”。
放弃抵抗人性：为什么定投是投资中的“间接路线”战略？
我们通常认为，定投（Dollar-Cost Averaging）之所以有效，是因为数学逻辑——它能平摊成本，避免买在最高点。
中美基金费率大揭秘：为什么你买的是“零售价”，美国人买的是“批发价”？
最近在研究全球资产配置时，我发现了一个非常有意思但又略显扎心的现象：美国的 QQQ（纳指 100 ETF）年管理费低得惊人，而我们国民级的理财神器“余额宝”，年管理费竟然还要 0.6%。
相对收益率下的大师级“幸存者”分析
1、格雷厄姆 1929 年股市泡沫破灭后在 1931 年抄底，结果破产。（失败原因：抄底） 2、美国著名经济学家费雪已经预见 1929 年股市泡沫破灭，但是还是买入自认为是便宜的股票，结果几天之中损失了几百万美元，一贫如洗。（失败原因：认为优秀企业可以穿越周期不计价格买入） 3、索罗斯 1987 年前认为日...
为什么我不推荐你无脑定投纳斯达克？数据揭示“一次性买入”的数学真相
在投资圈，“定投（DCA, Dollar Cost Averaging）”几乎被奉为散户的圣经。无论你是新手还是老手，似乎只要定投，就能穿越牛熊。
为什么美国一降息贷款就变便宜，而中国却迟迟没动？
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🧠 金融危机？不如说是一次“智商+运气”的筛选游戏
📌 开场：危机，真的是“灾难”吗？
保险和彩票：异曲同工的“负期望交易”
最近又看到不少关于“沪惠保”类普惠型商业健康保险的宣传，我出于好奇研究了一下，发现其中有些细思极恐的结构，与我们日常认知中的理性行为形成了鲜明反差。
【转载】传奇往事，日本“失去的30年”真相
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